Ganzheitliche Beratung

Was steckt hinter ganzheitlicher Finanzberatung?

Klar definierte Standards und eine objektive, transparente Einschätzung deiner aktuellen Finanzstrategie sind die optimale Basis, damit du deine Finanzen für die Zukunft nachhaltig planen kannst? Unsere Beratung ist dafür die perfekte Basis. Der Check-Up für deine individuelle Situation mit klaren Aussagen.

Orientierung an DIN 77230

Mit der DIN 77230 wurde die erste deutsche Norm für Finanzdienstleistungen geschaffen. Anfang der 2000er hat sich immer öfter gezeigt, dass die falsche Beratung im Finanzbereich zu erheblichen Vermögensschäden für Privatpersonen führen kann. Aus diesem Anlass wurde 2014 die Finanznorm "DIN 77230" durch das DEFINO Institut beantragt. Die Norm wurde 2018 verabschiedet und im Januar 2019 veröffentlicht.

Mit diesem Standard wird ein klares Ziel verfolgt: die Trennung von Finanzanalyse (quasi der "Diagnose Ihrer Finanzen") und einer möglichen Finanzberatung (also der empfehlenswerten Strategie). Objektiv, reproduzierbar und transparent.

Wie ist eine Finanzberatung mit integrierter DIN 77230 Analyse aufgebaut?

Eine ganzheitliche Finanzberatung nach DIN 77230 besteht aus drei klar gegliederten Schritten:

1. Basisanalyse nach DIN 77230

Auf Basis des DIN-Standards wird eine Analyse deines individuellen Ist-Standes erstellt. Sie ermöglicht dir einen objektiven Blick auf deine persönliche Finanzsituation und ist unabhängig von einer optionalen Beratung.

Mit einbezogen werden deine Prioritäten (z.B. eigene Immobilie, Kredite...) sowie Soll-Werte im Vergleich zu deiner Ist-Situation. Diese Aspekte werden abgeglichen und objektiv bewertet. Dabei geht es grundlegend um die Sicherung deines finanziellen Grundbedarfs, die Erhaltung deines Lebensstandards und als Ziel die Verbesserung deines Lebensstandards.

So ergibt sich ein Überblick von Basis-Finanzthemen wie Absicherung und Vorsorge bis hin zu Sparzielen oder der Schaffung von Eigentum.

2. Leistung zu Preis schlägt Preis zu Leistung

Im zweiten Step werden alle Aspekte deiner finanziellen Situation im Detail unter die Lupe genommen. Kernthema: passen Preis und Leistung deiner vorhandenen Leistungen?

3. Fazit

Abschließend wird eine Analyse über offene Bereiche und Lücken sowie passende Lösungsvorschläge, Hinweise und Tipps erstellt.

Noch mehr Leistung mit deinem FP Finanzberater

Eine Finanzanalyse, die sich an der DIN 77230 orientiert, ist die perfekte Basis für dich. Du erhältst einen objektiven Überblick über deine aktuelle Situation, kannst bestehende Risiken und Absicherungslücken erkennen und weißt, worauf es ankommt.

Damit hast du das ideale Werkzeug, um deine aktuelles Finanz- und Versicherungssituation zu optimieren und die ersten Schritte in Richtung finanzieller Unabhängigkeit zu unternehmen.

Wir unterstützen dich aber gerne auch noch darüber hinaus. Wenn du das möchtest, suchen wir aus einer Vielzahl an Versicherungsanbietern Angebote heraus, die Geld sparen und / oder deinen Versicherungsschutz optimieren, helfen dir dabei, Investments vorausschauend zu planen oder unterstützen dich z.B. dabei, die richtige Finanzierung für dein nächstes, großes Projekt zu finden. Sei es Eigenheim, eine Immobilie als Kapitalanlage oder die berufliche Weiterentwicklung.

Gemeinsam mit dir gehen wir gerne noch weiter als nur bis zur Analyse deiner Situation - gleichzeitig hast du natürlich immer die Möglichkeit, dich auf Basis der Erkenntnisse deiner individuellen Finanzanalyse und den damit gewonnenen Infos, bei anderen Spezialisten/innen weiter beraten zu lassen - es ist deine finanzielle Zukunft, es ist deine Entscheidung.

Wann waren deine Finanzen zum letzten Mal beim "TÜV"?

Packen wir es an. Verschaff dir einen klaren Blick auf deine finanzielle Situation - mit unserer unabhängigen und objektiven Finanzanalyse und - wenn du das möchtest - auch gerne mit einer weiterführenden Beratung.